大型保险公司进行营销活动时，如何与外部客户实现文件安全外发？

大型保险公司为了吸引新客户、维护老客户、提升品牌形象以及推广特定的保险产品，会定期向外部客户或潜在客户发送营销文件。在客户签单后，保险公司会将客户相关的签单个人文件发送给客户。因此，大型保险公司内部存在较为频繁且重要的文件安全外发需求。

保险公司给签单客户发送的文件有：

投保单：投保单是保险合同成立的基础，包含了投保人的基本信息、保险标的描述、保险金额、保险期间等重要内容。

保险单（或保险合同）：也叫原始保险单，是保险公司与投保人订立保险合同的书面证明。它是被保险人向保险公司索赔的凭证。

批单（或批文）：在保险合同有效期内，如果保险合同内容发生变更，如增加或减少保险金额、变更被保险人等，保险公司会向被保险人出具批单作为保险合同的补充文件。批单具有与保险合同同等的法律效力。

保险费发票：这是缴纳保险费的凭证，由税务局开具的正式发票。

理赔申请书及理赔指南：在发生保险事故时，被保险人需要向保险公司提出理赔申请。保险公司会提供理赔申请书及理赔指南，详细说明理。

保险公司给潜在客户发送的文件有：

产品手册：详细介绍公司提供的各类保险产品，包括人寿保险、健康保险、财产保险、意外伤害保险等，涵盖产品的保障范围、保险责任、保险期限、保费计算方式等关键信息。

产品对比表：将不同保险产品进行对比，突出各产品的特点和优势，帮助客户根据自身需求选择合适的保险产品。

成功案例集：收集并展示公司成功理赔的案例，通过真实的故事和数据，展现公司的理赔能力和服务品质。

可以看出，保险公司对外发送的文件会涉及客户的个人隐私信息，公司的产品参数、价格等敏感信息，因此，大型保险公司开展日常营销及经营活动时，涉及的大量文件安全外发操作，都需要进行数据安全保护，要避免这些重要数据外泄，造成合规风险和经济损失。

一般而言，保险公司主要通过邮件或FTP将营销文件及签单文件发送给外部客户，但这两种方式在数据安全上存在着缺陷，具体表现为：

1）无审核流程或审核与发送环节脱节

这导致员工可能在未经审核的前提下，将重要文件进行外发，如果其中涉及敏感重要文件，例如公司还未对外公开的新产品、定价策略等，则会给公司造成影响，甚至导致业务下滑。

2）无法对收件人的权限做管控

部分保险公司的资料可能仅需客户浏览知晓，不可下载到本地，但使用邮件和FTP的方式无法针对收件人的权限做进一步的限制。

3）无完整日志记录

邮箱和FTP发送的过程，没有完整的日志记录，保险公司既无法掌握哪些员工将文件对外发送，也无法进行审计和追溯源文件。

那么，大型保险公司与外部客户进行营销活动时，如何保证文件安全外发管控？

飞驰云联Ftrans B2B企业间⽂件安全交换系统，帮助保险公司实现与外部客户间安全可控、高效便捷的⽂件数据交换，并实施有效的数据保护，防止数据泄露。

1、伙伴管理

企业可以将供应商、分销商、客户等合作⽅创建为合作伙伴，进⾏统⼀管理；

可以将合作⽅业务⼈员创建为合作伙伴联系⼈，并进⾏维护和统⼀管理；

⽀持对合作伙伴按地理位置、重要等级、业务类型等进⾏分组管理与分级授权；

⽀持与企业现有供应商管理、分销商管理等系统进⾏数据同步或集成。

2、精细化权限管控

可以设置⽂件夹的⽤户权限和存储配额，并对⽤户上传⽂件的⼤⼩及类型进⾏限制；

可将NAS、FTP、对象存储等映射为虚拟⽬录，以便统⼀访问及权限分配；

可通过账号登录权限管控、密码策略、IP访问地址等来管理⽤户的访问权限；

可设定⽤户进⾏⽂件外发的⽅式、⼈员范围、⽂件类型及协作权限，⽤户仅可进⾏授权范围内的⽂件外发操作，实现精准管控，有效防止权限外的文件泄露。

3、安全检查策略

系统将多种维度的安全检查点，组合成为整体性的安全策略，灵活制定不同的安全检查规则；

包括⽤户身份检查、防病毒检查、⽂件特征检查、⽂件类型检查及⽂件内容敏感信息检查等；

⽂件安全检查导向传输阻断、转⼈⼯审批、放⾏等不同处理结果

⽀持添加⽂件⽔印，针对不同⽤户和使⽤场景可灵活⾃定义⽔印策略。

4、日志与报表

完整记录平台所有⽤户操作⽇志和⽂件交换⽇志,包含文件操作、文件库操作、共享文件夹操作、回收站操作、病毒检查、跨网投递、安全检查、审核过程等70余种动作类型；

⽀持⽇志⾃动归档，支持以月为单位将系统操作日志、文件操作日志等自动导出文件归档，管理员可下载归档日志审计及备份；

提供存储统计、流量统计、协作统计等统计报表。

关于飞驰云联

飞驰云联是中国领先的数据安全传输解决方案提供商，长期专注于安全可控、性能卓越的数据传输技术和解决方案，公司产品和方案覆盖了跨网跨区域的数据安全交换、供应链数据安全传输、数据传输过程的防泄漏、FTP的增强和国产化替代、文件传输自动化和传输集成等各种数据传输场景。飞驰云联主要服务于集成电路半导体、先进制造、高科技、金融、政府机构等行业的中大型客户，现有客户超过500家，其中500强和上市企业150余家，覆盖终端用户超过40万，每年通过飞驰云联平台进行数据传输和保护的文件量达到4.4亿个。