方案概述

随着数字金融快速发展,中国的银行、证券、保险等金融机构面临着日益严峻的数据传输安全挑战。随着《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》等法律法规的实施,以及银保监会、人民银行等监管机构对数据安全管理要求的不断加强,传统FTP等传输方式已无法满足金融行业监管要求,金融机构迫切需要一套安全、可靠、合规的文件传输解决方案。

Ftrans SFT文件安全传输系统作为国产化文件传输解决方案领军产品,帮助金融机构建设统一、安全、高效、合规、可控的文件传输基础设施,构建符合监管要求的标准化文件交换体系,全面替代传统FTP,从容应对内外部挑战。

行业痛点

随着中国金融业务的飞速发展和数字化转型的深入,金融机构内部、机构之间以及与监管机构的数据交换需求正以前所未有的速度增长。数据已成为金融企业的核心资产,其安全、高效、合规的流转至关重要。然而,当前金融行业在文件传输领域普遍面临以下严峻挑战:

  • 监管合规要求
  • 金融行业等级保护:要求传输链路加密与完整审计追溯
  • 证监会/银保监会:对敏感数据传输的备案要求
  • 监管审计要求:监管部门要求完整的操作审计日志
  • 国产化替代要求:监管要求逐步替换国外软件产品
  • 反洗钱监管:对大额交易数据报送时效性要求
  • 业务场景挑战
  • 跨分行/支行数据传输:内部办公文档、业务数据在总部与分支机构间的安全交换
  • 监管报送:人行、银保监会、证监会的监管数据传输与报送
  • 第三方机构对接:与同业、支付机构、征信机构等的数据合作
  • 外包业务数据:与外部服务商、金融科技公司的数据协同
  • 业务连续性挑战
  • 高并发处理:金融业务高峰期需要处理大量文件传输请求
  • 大文件传输:交易数据、备份文件等大容量文件传输需求
  • 跨机构协作:与央行、同业机构、第三方服务商的数据交换
  • 实时性要求:监管报送、实时风控等业务对传输时效性要求极高
  • 安全风险挑战
  • 数据泄漏风险:传统FTP明文传输,存在数据窃取风险
  • 身份认证薄弱:缺乏强身份认证机制,存在非授权访问风险
  • 传输过程不可控:缺乏传输过程监控和审计,难以追溯数据流向
  • 恶意软件威胁:文件传输过程中可能携带病毒或恶意代码
  • 运维管理挑战
  • 系统复杂性:多套传输系统并存,管理复杂度高
  • 人力成本:传统传输方式需要大量人工干预
  • 故障排查:缺乏统一监控,故障定位困难
  • 扩展性差:难以快速适应业务增长需求

方案架构

主备高可用方案

  • 主备节点实时同步,故障自动切换
  • 共享存储架构,数据一致性保障
  • 健康检查机制,及时发现节点故障
  • 业务无中断切换,保障服务连续性

传输集群架构方案

  • 传输服务集群,支持水平扩展
  • 负载均衡调度,合理分配传输任务
  • 数据一致性保障,确保集群数据同步

多节点统一管理架构方案

  • 多传输服务器集中纳管
  • 一套身份认证体系,集中认证与授权
  • 跨传输服务器集中日志汇集与审计

安全架构

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访问安全控制

  • 无缝对接现有AD域控、OA系统等
  • 支持AD域控、单点登录、移动OA扫描登录等
  • 支持基于组织架构的分级管理权限与三权分立体系

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传输安全加密

  • 采用金融级加密算法,确保传输过程安全
  • FTP/FTPS/SFTP/HTTPS全面支持,兼容传统应用
  • CUTP协议优化,确保大规模数据高效传输

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数据安全防护

  • 集成杀毒引擎,实时进行威胁检测
  • 敏感数据传输后进行粉碎性安全删除
  • 采用磁盘级加密,静态数据安全保护

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审计合规

  • 记录每次访问、每个操作、每条传输
  • 按监管要求生成传输统计报表,符合行业规范
  • 满足行业监管数据留存法规要求

方案价值

全面满足金融行业监管与合规要求

  • SFT提供覆盖访问会话、文件操作、文件传输、系统管理的完整日志,所有操作均有记录、可审计、可追溯。
  • 符合国家网络安全等级保护2.0标准,提供多层次安全控制、加密传输、严格身份认证等能力,可协助金融机构顺利通过等保测评。
  • 遵循《数据安全法》要求,通过精细化权限控制和加密措施,保障数据在传输和存储环节的机密性、完整性。

深度契合国家信创战略

  • Ftrans SFT是拥有完全自主知识产权的国产化软件,核心技术自主可控,能够彻底摆脱对Serv-U等国外产品的依赖,保障信息基础设施的本质安全。
  • 广泛的信创生态适配:全面支持主流国产化服务器、操作系统、数据库,可平滑融入金融机构的信创改造体系。

构建立体化的数据安全防线

  • 支持SSL/TLS和SSH加密通道,保障数据在传输链路中的机密性。
  • 提供落盘存储加密功能,支持安全文件粉碎,防止数据被恶意恢复。
  • 内置文件病毒扫描引擎接口,有效防止恶意软件渗透至核心网络。
  • 提供基于虚拟目录的精细化权限管理,并结合用户、IP地址、时间等多维度进行访问控制,确保用户只能访问其授权的数据。

提升数据交换效率与业务可靠性

  • 自研的CUTP高速传输协议,能有效克服高时延、高丢包的广域网环境影响,尤其适用于总分行间的远距离数据交换。
  • 支持断点续传、错误自动重传、文件完整性校验,确保传输任务的最终成功。
  • 支持主备高可用部署和传输服务集群部署,避免单点故障,保障核心文件交换业务(如清算、报送)的连续性,满足金融级7×24小时运行要求。

实现统一管理与无缝业务集成

  • 将分散的FTP/SFTP服务器统一整合到SFT平台,通过一个Web界面即可集中管理所有用户、权限和审计日志,降低运维复杂度。
  • 支持与AD/LDAP域控集成,实现账号统一管理。可与各类单点登录系统、移动OA对接。
  • 提供标准的RESTful API接口、Webhook事件通知和回调机制,可以轻松地与核心银行系统、信贷系统、数据仓库、自动化运维平台等业务系统无缝集成

应用场景

监管数据报送

监管数据报送

 

业务场景

  • 人民银行征信数据报送
  • 银保监会监管数据上报
  • 外汇局跨境资金监测数据报送
  • 证监会上市公司信息披露

解决方案

  • 定时自动传输,确保按时报送
  • 数据加密传输,保障数据安全
  • 传输状态监控,及时发现异常
  • 完整审计日志,满足监管要求

跨机构数据交换

跨机构数据交换

 

业务场景

  • 银行间资金清算数据交换
  • 保险公司与再保险公司数据交换
  • 证券公司与交易所数据交换
  • 与第三方支付机构数据交换

解决方案

  • 专线传输支持,保障传输质量
  • 双向身份认证,确保交换安全
  • 传输协议灵活,适应不同需求
  • 数据格式转换,支持多种格式

内部跨系统数据共享

内部跨系统数据共享

 

业务场景

  • 核心系统与风控系统数据交换
  • 数据仓库与业务系统数据同步
  • 测试环境与生产环境数据迁移
  • 分支机构与总部数据汇总

解决方案

  • 专用传输通道,确保数据不出网
  • 自动化数据同步,减少人工干预
  • 数据一致性校验,确保数据准确
  • 增量数据传输,提高传输效率

大批量交易数据处理

大批量交易数据处理

 

业务场景

  • 信用卡交易明细批量传输
  • 银行流水数据归档
  • 证券交易数据备份
  • 保险理赔数据批量处理

解决方案

  • 支持GB级大文件传输
  • 并行传输技术,充分利用带宽
  • 断点续传功能,保障传输可靠性
  • 压缩传输技术,减少网络占用

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